10 MẸO QUẢN LÝ VỐN HIỆU QUẢ CHO TRADER

1. Vốn là gì？ Quản lý vốn trong Forex là gì？

Hiểu một cách đơn giản vốn chính là tiền của bạn, là khoản tiền mà bạn đang hoặc dự định đầu tư vào thị trường. Quản lý vốn Forex chính là đánh giá được khả năng tài chính của mình, xác định được nguồn vốn bạn có thể đầu tư và mức độ rủi ro có thể chấp nhận được, cũng như lợi nhuận kỳ vọng khi tham gia vào thị trường Forex.

2. Các phương pháp quản lý vốn Forex phổ biến

2.1 Phương pháp Martingale

Bạn chắc hẳn đã từng chơi Forex theo kiểu “gấp lệnh”, càng thua thì khối lượng giao dịch đặt tiếp theo càng cao với hy vọng gỡ lại số tiền đã mất. Martingale là một phương pháp quản lý vốn tương tự như vậy. Cụ thể, người chơi sẽ nhân đôi số tiền cược của họ sau mỗi lần thua. Ý tưởng của phương pháp này là người chơi sẽ lấy lại những gì đã mất trước đó và còn kiếm được lợi nhuận chỉ với một lần thắng. Dù gây rất nhiều tranh cãi nhưng cho đến bây giờ Martingale vẫn được rất nhiều trader sử dụng.

2.2 Phương pháp Kelly

Đây là một phương pháp còn khá mới mẻ ở Việt Nam nhưng trader trên thế giới thì rất được ưa chuộng. Kelly sẽ giúp bạn biết được nên đặt cược bao nhiêu khi biết được tỷ lên win. Công thức Kelly được mô tả như sau:

Kelly% = W – [(1-W)/R]

Trong đó:

• Kelly % là số % tổng vốn sở hữu tối đa bạn nên mạo hiểm

• W là xác suất chiến thẳng, tỷ lệ Win trong mỗi lần đầu tư

• R = Tỷ lệ R = Reward/Risk = Lợi nhuận trung bình trên mỗi lần giao dịch chia cho khoản lỗ trung bình trên mỗi giao dịch.

2.3 Phương pháp mua bình quân Average Dollar Cost

Chiến thuật này cho phép nhà đầu tư chia nhỏ vốn thành nhiều phần để đầu tư vào một tài sản theo định kỳ. Về nguyên tắc, việc mua bán diễn ra phụ thuộc vào kỳ đã định, không phụ thuộc vào giá của tài sàn ở thời điểm đó. Chiến lược bình quân giá được hình thành dựa trên tâm lý sợ mua của các nhà đầu tư khi thị trường đang rớt giá. Khi các nhà môi giới, bên trung gian tạo niềm tin cho các nhà đầu tư rằng giá sẽ tăng trở lại, và họ khiến bạn tin rằng khi bạn chia nhỏ số vốn ra, mua tài sản ở các mức giá khác nhau, khi giá tăng trở lại sẽ tạo ra lợi nhuận.

3. Những mẹo quản lý vốn hiệu quả

- Luôn định trước số tiền có thể mất: Luôn tính toán rủi ro trước khi giao dịch. Nếu rủi ro lớn hơn lợi nhuận bạn nhận được, hãy ngừng giao dịch.

- Tránh việc giao dịch quá nhiều: Giao dịch quá nhiều là một trong những sai lầm phổ biến nhất mà các nhà giao dịch mới mắc phải. Một chuỗi thua lỗ nhỏ nhưng kéo dài cũng có thể xóa hết vốn liếng của bạn. Tại đây có 2 cách để điều chỉnh vị thế của bạn về mức an toàn hơn là giảm số lượng lệnh vào hoặc giảm kích thước giao dịch của mỗi lệnh.

- Hãy thực tế: Một trong những lý do các nhà giao dịch vào quá nhiều lệnh hoặc tăng kích thước lệnh giao dịch đó là vì họ suy nghĩ thiếu thực tế. Họ nghĩ rằng việc giao dịch nhiều hơn, khối lượng lớn hơn sẽ giúp họ kiếm được nhiều tiền hơn. Tuy nhiên, các nhà giao dịch giỏi luôn hướng đến lợi nhuận ổn định lâu dài. Đặt mục tiêu thực tế với mức lợi nhuận vừa phải sẽ giúp bạn tồn tại lâu hơn trên thị trường, về lâu dài khi đã tích lũy đủ kinh nghiệm việc kiếm tiền từ thị trường forex là hoàn toàn có thể.

- Thừa nhận khi bạn sai: Nguyên tắc vàng trong giao dịch forex là luôn có mức cắt lỗ. Điều rõ ràng là bạn cần xác định trước mức dừng lỗ phòng khi thị trường đi ngược lại với dự đoán của bạn thì mất mát sẽ không vượt quá sức chịu đựng của tài khoản. Xu hướng chính của con người là luôn kỳ vọng mọi lệnh giao dịch đều có lợi nhuận, tuy nhiên để thành công trong thị trường này bạn cần phải thừa nhận sai lầm và luôn đặt mức cắt lỗ. Đây là lý do tại sao – “Bạn không thể kiểm soát được thị trường”

- Chuẩn bị cho điều tồi tệ nhất: Chúng ta không thể biết tương lai của thị trường, nhưng chúng ta có rất nhiều bằng chứng từ quá khứ. Những gì xảy ra trước đây có thể không được lặp lại, nhưng nó cho chúng ta thấy những gì khả năng cao sẽ xảy ra trong tương lai. Do đó, điều quan trọng là nhìn vào lịch sử của cặp tiền bạn đang giao dịch. Hãy suy nghĩ về những hành động bạn cần thực hiện để bảo vệ chính mình nếu kịch bản xấu có thể xảy ra. Ví dụ như hệ thống giao dịch của bạn không còn hiệu quả hoặc thị trường có những cú sốc và bỏ qua luôn ngưỡng cắt lỗ của bạn. Đừng đánh thấp xác suất mà những cú sốc thị trường có thể xảy ra – bạn nên có kế hoạch giao dịch cho một kịch bản như vậy.

- Đặt các điểm thoát trước khi vào lệnh: Luôn đặt điểm chốt lời (Takeprofit) hay cắt lỗ (stop loss) là một thói quen tốt. Việc duy trì này thói quen này trong một thời gian dài giúp bạn quản lý vốn hiệu quả và rèn luyện kỷ luật để trở thành 1 nhà giao dịch thành công.

- Sử dụng dừng lỗ: Sử dụng dừng lỗ cho mọi vị thế giao dịch là một mẹo quản lý vốn hiệu quả. Lệnh dừng lỗ bảo vệ vốn đầu tư của bạn khỏi những thay đổi bất ngờ trên thị trường.

- Nghỉ ngơi sau chuỗi thắng hoặc thua: Tại một số thời điểm, bạn trải qua chuỗi thắng hoặc thua lỗ kéo dài dẫn đến việc cảm xúc lên một mức cao. Có một sự cám dỗ lớn khi bạn có một chuỗi thắng là sự tin bạn sẽ tăng lên dẫn đến việc nghĩ thị trường dễ kiếm tiền và bạn giao dịch nhiều hơn Còn khi bị thua lỗ cảm xúc của bạn có thể rơi vào trạng thái tồi tệ và muốn trả thù thị trường, bạn muốn lấy lại số vốn bạn mất càng nhanh càng tốt và thế là bạn vào lệnh vô tội vạ. Và đây thường là dấu hiệu cho tình trạng thua lỗ nặng nề hơn.

- Tôn trọng và hiểu đòn bẩy: Đòn bẩy cung cấp cơ hội để phóng đại lợi nhuận của bạn nhưng nó cũng làm tăng nguy cơ rủi ro lên. Đây là một công cụ tài chính hữu ích, tuy nhiên bạn cần phải hiểu được công cụ tài chính này. Nhà môi giới của bạn có thể cung cấp trong tài khoản của bạn một mức đòn bẩy để bạn có thể kiếm được nhiều lợi nhuận hơn. Tuy nhiên bạn cần tôn trọng công cụ tài chính rủi ro này, vì nó có thể làm tăng mức thua lỗ của bạn lên rất nhiều lần.

- Nghĩ dài hạn: Lý do của một hệ thống giao dịch là thành công hay thất là hiệu suất của nó trong dài hạn. Vì vậy đừng phân bổ quá nhiều tiền vào cùng một thời điểm, mà hãy chia nhỏ ra để bạn có thể nhìn ra những nhược điểm trong hệ thống giao dịch của bạn và khắc phục nó.

Trên đấy là những kiến thức bạn cần nằm lòng về kỹ thuật quản trị vốn. Hiểu nguyên tắc là một chuyện quan trọng là thực tế bạn làm sao để thoát khỏi được cái bẫy cảm xúc của chính mình. Khi bạn biết cách quản lý cảm xúc bản thân lúc đó qản lý vốn mới hiệu quả được.

---------------------------------------------------------------------------------------------------

WikiFX là ứng dụng tra cứu sàn môi giới toàn cầu đầu tiên tại Việt Nam. Với kho dữ liệu khổng lồ hơn 25000 broker và sự tin tưởng của hơn 3 triệu người dùng trên toàn thế giới.

*Cảnh báo rủi ro: Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn phải hiểu rõ những rủi ro liên quan đến các giao dịch sử dụng đòn bẩy và cần phải có kinh nghiệm cần thiết để làm việc trên thị trường Forex.