Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

административный денежный штраф на Канадский имперский коммерческий банк от: Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады (fintrac) [2023-12-07] Канадский имперский коммерческий банк ( CIBC ), также действующий как Banque Canadienne Imperiale de Commerce, банк со штаб-квартирой в Торонто, Онтарио, 23 октября 2023 года был наложен административный денежный штраф в размере 1 329 150 долларов США за совершение двух нарушений. данное наказание было назначено за административные правонарушения, совершенные CIBC в соответствии с Законом о доходах, полученных преступным путем (отмывание денег) и финансировании терроризма, и связанными с ним положениями, а не за уголовные преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием террористической деятельности. административный денежный штраф уплачен в полном объеме. CIBC и разбирательство закончилось. характер нарушения нарушение №1 несообщение физическим или юридическим лицом о финансовых операциях, произошедших в ходе его деятельности и в отношении которых имеются разумные основания подозревать, что операции связаны с совершением или попыткой совершения денежных средств преступление, связанное с отмыванием денег или финансированием террористической деятельности, что противоречит статье 7 Закона о доходах, полученных преступным путем (отмывании денег) и финансировании терроризма. Канадский имперский коммерческий банк не представил отчет о подозрительных операциях, если имелись разумные основания подозревать, что одна или несколько транзакций были связаны с преступлением, связанным с отмыванием денег или финансированием террористической деятельности. Проверка банка, проведенная fintrac в 2021 году, выявила случай, когда отчет о подозрительной транзакции должен был быть подан в fintrac. Этот случай касается клиента банка, который был арестован и обвинен в совершении уголовных преступлений. банк был осведомлен о комиссиях и проверял транзакции клиента. однако банк определил, что отчет о подозрительной операции не требуется, поскольку наблюдаемая активность выглядела нормальной и соответствовала профилю клиента, несмотря на наличие индикаторов мл/тс и контекстной информации, полученной банком. нарушение № 2: несообщение финансовым учреждением о получении из-за пределов Канады электронного перевода средств на сумму 10 000 долларов США или более в ходе одной транзакции вместе с предписанной информацией – доходы от преступной деятельности (отмывание денег) и правила финансирования терроризма, параграф 12(1)(c) Канадский имперский коммерческий банк не предоставил отчеты о входящих электронных переводах средств с предписанной информацией. Проверка Fintrac в 2021 году выявила 1003 случая несоблюдения требований, связанных с незарегистрированными электронными переводами денежных средств (эфт) в выборке из 20 000 входящих быстрых переводов за узкий период времени, когда банк был последним канадским финансовым учреждением, получившим международный перевод от другого канадского финансового учреждения. учреждение, название и/или адрес которого были неполными. В ходе проверки был выявлен пробел в системе электронной отчетности банка по входящим свифт платежам, а также ее тестировании на предмет соблюдения требований к отчетности. в результате банк не предоставил отчеты в Fintrac для выполнения своих обязательств по отчетности в соответствии с подразделом 12 (5) правил о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма.