Entrevista WikiEXPO: Simone Martin - Explorando el cambio de la regulación financiera

En medio de la innovación financiera y la regulación, WikiGlobal, el organizador de WikiEXPO, se mantiene al tanto de las tendencias de la industria y realiza una serie de entrevistas perspicaces y distintivas sobre temas cruciales. Estamos encantados de tener el privilegio de invitar a Simone Martin para una conversación en profundidad esta vez.

Simone Martin

Director de Proyectos Especiales - Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes BritánicasFundador y CEO - IGNUS SOLUTIONS LIMITED

La Sra. Simone Martin se erige como pionera en el ámbito de la regulación financiera, con una carrera impresionante que abarca más de 20 años desde su creación en 2000 con la Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas. Su viaje ha sido nada menos que extraordinario, abarcando una amplia gama de sectores que incluyen servicios fiduciarios, seguros, banca y negocios de inversión, tanto en las Islas Vírgenes Británicas (BVI) como en Anguila.

1. Regulación del toque correcto: Usted ha sido fundamental en la promoción de la reforma legislativa hacia la regulación del toque correcto. ¿Puede explicar qué implica la regulación del toque correcto y cómo contribuye a mejorar la estabilidad financiera global?

La regulación del toque derecho es mi visión de un equilibrio entre todos los aspectos de la regulación -que pueden agruparse ampliamente en las actividades reguladoras de autorización, supervisión y acción de coerción- y la conducción de los negocios. Ese equilibrio significa que los reguladores son eficientes y efectivos para llevar a cabo su trabajo con prontitud, sin sobrepasar las actividades de los proveedores de servicios financieros.

Las empresas odian la incertidumbre. Y en los últimos 23 años, las empresas parecen enfrentarse a una mayor incertidumbre frente al desarrollo de la regulación. Eso también afecta negativamente la estabilidad financiera mundial hasta cierto punto. He mirado a mi alrededor lo que están haciendo las principales Autoridades Reguladoras. A lo largo de los años, los regímenes reguladores se han vuelto demasiado onerosos. Algunos se referirán a la “oscilación del péndulo”, donde los sistemas se equilibrarán, pero parece que el aumento de los riesgos ha llevado ese péndulo demasiado lejos. A lo largo de los años, la regulación del toque derecho se traduce en muchas cosas en mi mente. Los 3 primeros que me vienen a la mente incluyen:

- La regulación del toque correcto significa que las amenazas y los riesgos son rápidos; esto significa que los blanqueadores de dinero, los financiadores de terroristas, así como las empresas que no están operando de manera legal, son rápidamente eliminados del sistema.

La regulación del toque correcto significa que las empresas innovadoras del espacio FinTech y las empresas de servicios financieros tradicionales son evaluadas y autorizadas a través de leyes claras y respuestas oportunas.

- La regulación del toque derecho significa compromisos más matizados, ya sea a través de inspecciones in situ u otras medidas de supervisión, que reflejan los riesgos únicos que presentan las diferentes instituciones.

2. Cumplimiento ALD / CFT: ¿Cuáles son los mayores desafíos que enfrentan las instituciones financieras para cumplir con estos requisitos?

Dejando a un lado mi experiencia, uno solo tiene que lidiar con artículos de noticias recientes para ver hilos comunes de incumplimiento. En una amplia variedad de empresas, desde bancos hasta intercambios de criptomonedas, encontrará incumplimientos en los requisitos básicos de cumplimiento de AML. Las autoridades reguladoras de todo el mundo han tomado medidas por el pobre KYC, incumplir sanciones, no presentar informes de transacciones sospechosas y más.

Trayendo mi experiencia en este contexto, veo que los mayores desafíos que se enfrentan al cumplir con los requisitos de cumplimiento ALD / CFT se reducen a dos cuestiones centrales.

- Debida diligencia efectiva (KYC).

- Marcos de evaluación de riesgos resilientes.

3. Usted tiene experiencia involucrándose con con GFIN. ¿Cómo ve la colaboración con con otras autoridades reguladoras para avanzar en la innovación financiera al tiempo que garantiza la coherencia y la eficacia de la regulación?

Tuve el placer de ser parte del equipo de la Comisión de Servicios Financieros de Anguila que contrató a con GFIN. GFIN permite a los miembros colaborar en un conjunto más amplio de temas que cualquier Autoridad podría abordar en un corto período de tiempo. Como resultado, ayuda a desarrollar la capacidad y el conocimiento de todas las Autoridades miembros del espacio FinTech en desarrollo a un ritmo más rápido con mejores resultados. Esos resultados pueden no parecer consistentes, pero son más consistentes si las personas conocen con las modalidades reguladoras. Las variaciones son más el resultado de diferencias matizadas en la ley, el ecosistema de servicios financieros y los tipos de empresas innovadoras. Pero esto es lo mismo con muchas empresas en el espacio FinTech - una faceta puede aprovechar un tipo de tecnología. Sin embargo, los casos de uso, los mercados y la visión de los equipos de desarrollo conducen a variaciones que desafían los enfoques verdaderamente consistentes en el lado regulador de la ecuación.

4. Transparencia y justicia del mercado: Dada su amplia experiencia en la regulación de los servicios financieros, ¿cuáles son los pasos más críticos que se pueden tomar para mejorar la transparencia y la justicia del mercado en el sistema financiero mundial?

Al observar los factores que darán forma a la regulación global de los servicios financieros en 2025 y más allá, particularmente en lo que se refiere a lograr una mayor transparencia y justicia del mercado, se requiere centrarse en el elemento Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento (GRC). Un enfoque en la buena gobernanza ayuda a garantizar que una empresa, ya sea TradFi o FinTech, opere con con principios sólidos.

Esto, junto con con que el GAFI comience su 5ª Ronda de Evaluaciones Mutuas en 2025, llevará a que los reguladores lleven a cabo más inspecciones en las operaciones de las entidades que regulan. El cumplimiento ALD / CFT recibe mucha atención, y aunque eliminar a los malos actores y erradicar el crimen financiero definitivamente ayuda a apuntalar mercados justos, no es el único punto de enfoque.

Para que las empresas y los reguladores realmente construyan resiliencia y mejoren la transparencia del mercado y la justicia en los flujos financieros globales del sistema financiero global, el enfoque tiene que estar en fortalecer GRC. El futuro promete traer una transformación increíble de nuestro sistema financiero global. Para asegurar que la base de ese sistema siga siendo lo suficientemente flexible para el crecimiento y al mismo tiempo sea resistente, se requiere un marco robusto de GRC para apoyar tanto la transparencia del mercado como la justicia para nuestro mundo cada vez más digital.

5.Financial la seguridad es una preocupación crítica para todas las instituciones financieras. ¿Cómo ve que evoluciona el papel de los oficiales de cumplimiento para abordar estos desafíos en el futuro?

En una era marcada por el aumento de las acciones de aplicación y sanciones por incumplimiento, el cumplimiento se ha convertido en algo crucial para la supervivencia de las empresas. Los oficiales de cumplimiento navegan por un paisaje reglamentario en constante evolución, haciendo que sus responsabilidades sean desafiantes y exigentes.

Basado en mis dos décadas de experiencia como regulador y educador de cumplimiento, he observado las complejidades y obstáculos que los oficiales de cumplimiento se encuentran a diario. Mi libro, “¡Diez consejos para ayudar a los oficiales de cumplimiento a dispararse!”, integra estas ideas y perspectivas, ofreciendo consejos prácticos sobre cómo navegar por pasos en falso comunes y aprovechar oportunidades sin explotar para el progreso profesional. A través de plataformas como YouTube y LinkedIn, sigo compartiendo mi experiencia y apoyando el crecimiento profesional de los oficiales de cumplimiento.

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En esta entrevista exclusiva, exploramos la pasión de Simone y sus logros profesionales. También ha impartido cursos de diploma y certificado en Cumplimiento, AML y GRC (Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento) durante más de una década, asesorando a estudiantes que buscan calificaciones de servicios financieros enfocadas en AML / CFT. Simone Martin es un verdadero testimonio del poder de la innovación y la dedicación en el espacio de regulación financiera.

Como organizador de WikiEXPO, WikiGlobal se compromete a fortalecer los intercambios y la cooperación internacionales a través de exposiciones fuera de línea, participando activamente en temas actuales y proyectos de regulación financiera internacional, profundizando la integración y aplicación de tecnología financiera y tecnología reguladora, mejorando la eficiencia y precisión reguladora, promoviendo activamente la autodisciplina de la industria, alentando a las instituciones financieras a adoptar mejores prácticas, construyendo un ecosistema financiero más estable y transparente y mejorando la seguridad del entorno comercial.

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