Aviso คืออะไร？
Aviso Wealth Inc. เป็นผู้ให้บริการบริการทางการเงินที่มีชื่อเสียงในอุตสาหกรรมการเงินแคนาดา ซึ่งเป็นพันธมิตรที่เชื่อถือได้ของสหสมาชิกเครดิตยูเนี่ยนทั่วประเทศแคนาดา นอกจากนี้ Aviso ยังร่วมมือกับผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ, ผู้จัดการลงทุน, บริษัทประกันและบริษัททรัสต์, และตัวแทนนำเข้า บริษัทรอง Aviso รวมถึง Credential Qtrade Securities Inc., Credential Asset Management Inc., Credential Insurance Services Inc., Credential Financial Strategies Inc., และ Northwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments) ระบบเครือข่ายที่กว้างขวางและบริการที่หลากหลายของ Aviso ช่วยเสริมสร้างความสามารถให้กับลูกค้าของ Aviso ในอุตสาหกรรมที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
บริษัทในเครือของ Aviso รวมถึง Credential Qtrade Securities Inc., Credential Asset Management Inc., Credential Insurance Services Inc., Credential Financial Strategies Inc., และ Northwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments) บริษัทในเครือที่เป็นเจ้าของอย่างเต็มที่ของ Aviso นี้ได้รับการยอมรับในการนำเอาการวิเคราะห์ด้านสิ่งแวดล้อม, สังคม, และการบริหารความเสี่ยง (ESG) เข้าสู่การตัดสินใจในการลงทุน NEI นำเสนอช่วงหลากหลายของวิธีการลงทุน, รวมถึงตัวเลือกพอร์ตโฟลิโอที่ครอบคลุมอย่างครบวงจร, บล็อกการลงทุนในหุ้นและหนี้คงที่หลัก, และคลาสสินทรัพย์ที่เชี่ยวชาญ
ข้อดีและข้อเสีย
ข้อดี:
ความปลอดภัยสูง: บริษัทใช้เทคโนโลยีการเข้ารหัสขั้นสูงทั้งในรูปแบบเว็บและรูปแบบเครื่องคอมพิวเตอร์ เพื่อปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลทางการเงินจากการฉ้อโกงออนไลน์ การรับรองสองขั้นตอน (Two-Factor Authentication (2FA)) ให้ความปลอดภัยเพิ่มเติมโดยต้องใช้สองรูปแบบของการระบุตัวตนเพื่อเข้าถึงบัญชี มีคุณสมบัติเช่นการออกจากระบบเมื่อไม่ใช้งานและไฟร์วอลล์ที่ปลอดภัยเพื่อลดความเสี่ยงจากการเข้าถึงที่ไม่ได้รับอนุญาตและให้ความปลอดภัยของธุรกรรม
ข้อดีอีกอย่างหนึ่งของ Aviso คือการมุ่งมั่นในการตรวจสอบระบบและการเข้าถึงที่ถูกจำกัด การจำกัดการเข้าถึงระบบที่มีข้อมูลลูกค้ารวมอยู่ ร่วมกับการตรวจสอบตลอดเวลา ทำให้ข้อมูลที่เป็นความลับสามารถเข้าถึงได้เฉพาะบุคคลที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น นอกจากนี้ บริษัทยังสำรองข้อมูลลูกค้าไว้ในสถานที่สำรองที่ปลอดภัยเพื่อลดผลกระทบจากการสูญเสียข้อมูลที่อาจเกิดขึ้นและเพิ่มความปลอดภัยโดยรวม
การเข้าถึงระดับโลก: ความเข้าถึงระดับโลกและความเชี่ยวชาญของ Aviso ในการลงทุนที่ยั่งยืน ทำให้แตกต่างจากผู้ให้บริการทางการเงินอื่น ๆ บริษัทนี้ให้ลูกค้าเข้าถึงชุดผู้จัดการลงทุนระดับโลกที่ดูแลสินทรัพย์มูลค่ากว่า 7 ล้านล้านดอลลาร์ และมุ่งเน้นการระบุโอกาสในการลงทุนระดับโลก
รับรองด้วยความฉลาดทางการลงทุนที่ยั่งยืน: กระบวนการตัดสินใจในการลงทุนที่รวมความประเมินด้านสิ่งแวดล้อมสังคม (ESG) การครอบครองที่แท้จริง การวิจัย ความเป็นผู้นำคิด นโยบายสาธารณะ และการสนับสนุน แนวทางองค์กรที่รวมอยู่ในกระบวนการนี้ไม่เพียงแต่มุ่งหวังให้ได้ผลตอบแทนทางการเงินที่ดีที่สุด แต่ยังตรงกับค่านิยมของลูกค้า ส่งเสริมผลกระทบทางสังคมและสิ่งแวดล้อมที่เชิงบวก
ข้อเสีย:
ไม่ได้รับการกำกับ: การขาดการกำกับเกี่ยวกับความถูกต้องและความรับผิดชอบของโบรกเกอร์ เพิ่มความกังวลเกี่ยวกับความถูกต้องและความรับผิดชอบของโบรกเกอร์ โดยไม่มีการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแล นักลงทุนเผชิญกับความเสี่ยงที่สูงขึ้นเกี่ยวกับกิจกรรมที่มีการฉ้อโกง การแก้ไขตลาด และการป้องกันที่ไม่เพียงพอของเงินลงทุนของพวกเขา
Aviso ปลอดภัยหรือหลอกลวง？
โดยที่ Aviso ยังไม่ได้รับการกำหนดรายละเอียดที่ถูกต้อง ควรใช้ความระมัดระวังในการเข้าถึง ทำการศึกษาล้วนหาข้อมูลอย่างละเอียด ปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงิน และพิจารณาตัวเลือกการลงทุนที่ได้รับการกำกับดูแลอย่างดีและเชื่อถือได้เพื่อให้มั่นใจว่าทุนของคุณได้รับการปกป้อง
ผลิตภัณฑ์และบริการ
โดยใช้ความร่วมมือกับหน่วยงานที่มีชื่อเสียง เช่น NEI Investments Aviso นำเสนอการเข้าถึงชุดผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ครอบคลุมทั้งหมดที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุน NEI Investments ซึ่งมีความเชี่ยวชาญในการลงทุนที่รับผิดชอบมาเกือบ 4 ทศวรรษ คือส่วนสำคัญในการเสนอ Aviso ให้เข้าถึงชุดผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ครอบคลุมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับหุ้น หนี้สินและกองทุนรวมที่สมดุลรวมถึงพอร์ตการลงทุนหลากหลายทรัพย์สิน
เครื่องมือตลาดของ NEI Investments ประกอบด้วยตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลาย ตั้งแต่กองทุนรายได้คงที่ที่ให้ความมั่นคงและผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ ไปจนถึงกองทุนหุ้นที่มีโอกาสเติบโตในตลาดที่เปลี่ยนแปลงได้ Aviso ยังรับรองว่าคนในประเทศแคนาดาสามารถเข้าถึงชุดผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ครอบคลุมทั้งหมดได้อย่างครบถ้วน นอกจากนี้ Aviso ยังมีกองทุนสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ตรงกัน ตอบสนองความต้องการของผู้ที่ต้องการการลงทุนที่สมดุล
โซลูชันหลายทรัพย์สิน ช่วยเพิ่มความหลากหลายด้วยการรวมคลาสสินทรัพย์ต่าง ๆ เพื่อเพิ่มผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงได้ นอกจากนี้ Aviso ยังมีการลงทุนทางเลือกอื่น ๆ เช่น สินทรัพย์สินค้าทางกายภาพ และ สัญญาซื้อขายที่ระบุ เส้นทางสำหรับการหลากหลายและผลตอบแทนที่ไม่สัมพันธ์กัน โดย Aviso ยังให้ความสำคัญกับนวัตกรรมโดยการลงทุนในหมวดหมู่การลงทุนอื่น ๆ เช่น กองทุนเฮดจ์ และ เอกชนส่วนตัว โดยใช้ความเชี่ยวชาญในการนำทางในตลาดที่ซับซ้อนและสร้างค่าที่ยั่งยืนให้แก่นักลงทุน
ประเภทบัญชี
NEI ให้บริการช่วงหลากหลายของประเภทบัญชีเพื่อตอบสนองความต้องการที่แตกต่างกันของนักลงทุน เมื่อลงทะเบียนแล้ว นักลงทุนสามารถกรอกใบสมัครบัญชีเพื่อเลือกประเภทบัญชีที่เหมาะสมที่สุดสำหรับเป้าหมายการเงินของพวกเขา ตัวเลือกที่มีอยู่รวมถึงบัญชีการลงทุนที่ไม่ได้ลงทะเบียนสำหรับการลงทุนที่ยืดหยุ่น และบัญชีที่เน้นการเกษียณ เช่น แผนการออมเงินเพื่อการเกษียณ (RSP) แผนการออมเงินเพื่อการเกษียณที่ล็อกไว้ (LRSP) และ บัญชีการเกษียณที่ล็อกไว้ (LIRA) สำหรับความต้องการที่เฉพาะเจาะจงมากขึ้น นักลงทุนสามารถเลือก แผนการออมเงินที่ถูกล็อกไว้เฉพาะ (RLSP) และ แผนการออมเงินสำหรับการเกษียณแบบกลุ่ม (Group RSP) เมื่อเข้าสู่ช่วงเวลาเกษียณ NEI ให้บริการ กองทุนรายได้เพื่อการเกษียณ (RIF) กองทุนรายได้เพื่อการเกษียณที่ล็อกไว้ (LRIF) กองทุนรายได้ชีวิต (LIF) กองทุนรายได้ชีวิตที่ถูกล็อกไว้ (RLIF) และ กองทุนรายได้เพื่อการเกษียณที่กำหนด (PRIF) เพื่อช่วยจัดการรายได้ในช่วงเวลาเกษียณ
แพลตฟอร์มการซื้อขาย
WealthLink ของ NEI เป็นแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ออกแบบมาเพื่อให้ทั้งที่ปรึกษาและนักลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูลบัญชีกองทุนรวม NEI ของพวกเขาได้อย่างสะดวกสบาย WealthLink มีอินเตอร์เฟซที่ใช้งานง่ายที่รวมรวมรายละเอียดบัญชี NEI ทั้งหมดไว้ในที่เดียว ทำให้ง่ายต่อการจัดการการลงทุน
คุณสามารถดูประวัติภาษีแบบเป็นรายละเอียดและสร้างรายงานตามความต้องการเพื่อลดภาระงานด้านการบริหารงาน นอกจากนี้แพลตฟอร์มยังให้การเข้าถึงราคากองทุนอย่างรวดเร็ว โดยไม่ต้องเข้าสู่ระบบ เพิ่มความสะดวกในการติดตามผลการลงทุน
เครื่องมือการซื้อขาย
NEI มีปฏิทินที่ออกแบบมาเพื่อช่วยนักลงทุนในการตัดสินใจที่มีข้อมูลเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา
เครื่องมือเหล่านี้รวมถึงเครื่องคำนวณการเกษียณอายุซึ่งช่วยให้สามารถกำหนดว่าเงินออมปัจจุบันจะเพียงพอต่อความต้องการรายได้ในอนาคตขณะเกษียณ ตัวคำนวณทุนที่จำเป็นสำหรับรายได้ช่วยให้นักลงทุนสามารถกำหนดได้ว่าต้องออมเงินเท่าไรเพื่อสร้างรายได้ประจำที่ตามมา นอกจากนี้เครื่องมือเปรียบเทียบรายได้ยังช่วยให้ผู้ใช้สามารถเปรียบเทียบสองสถานการณ์การลงทุนที่แตกต่างกันเพื่อให้มีความเข้าใจในระยะเวลาที่เงินออมของพวกเขาอาจยืนอยู่ภายใต้แต่ละสถานการณ์
ฝากเงินและถอนเงิน
NEI (บริษัทในเครือของ Aviso Wealth Inc.) มีการเสนอสินค้าและกองทุนการลงทุนที่หลากหลาย แต่ละกองทุนมี ความต้องการซื้อเริ่มต้นขั้นต่ำที่แตกต่างกัน
ตัวอย่างเช่น กองทุน NEI Balanced Private Portfolio W ที่จัดอยู่ในหมวดหมู่ multi-asset solutions ต้องการการลงทุนเริ่มต้นที่สูงมากที่ $100,000 ทำให้เหมาะสำหรับบุคคลที่มีสินทรัพย์สูงหรือนักลงทุนสถาบันที่ต้องการการบริหารจัดการสินทรัพย์อย่างครอบคลุม
ในทางกลับกัน กองทุน NEI Canadian Impact Bond I ที่อยู่ในหมวดหมู่ fixed income มีความเข้าถึงง่ายมากโดยไม่ต้องการซื้อเริ่มต้นขั้นต่ำ เป็นอันดับแรก น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่สนใจในการลงทุนที่มีผลกระทบโดยไม่มีข้อจำกัดทางการเงิน
สุดท้าย กองทุน NEI Balanced Yield A ที่จัดอยู่ในหมวดหมู่ balanced fund มีเกณฑ์เข้าสู่ระบบที่เหมาะสมในระดับปานกลางที่ $500 ให้เป็นตัวเลือกที่เข้าถึงได้สำหรับนักลงทุนรายบุคคลที่ต้องการผสมผสานระหว่างการเติบโตและศักยภาพในการรับรายได้
ค่าธรรมเนียม
การลงทุนในกองทุนรวม NEI นั้นมีค่าธรรมเนียมหลายประเภท เช่น ค่าคอมมิชชั่น ค่าคอมมิชชั่นตามรายได้ ค่าจัดการ และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ การอ่านคู่มือการลงทุนก่อนลงทุนเป็นสิ่งสำคัญ เนื่องจากกองทุนรวมไม่ได้รับการรับประกัน มูลค่าของกองทุนมีการ แปรผัน และผลงานในอดีตอาจไม่สื่อความหมายถึงผลลัพธ์ในอนาคต
ตัวอย่างเช่น กองทุน NEI Canadian Dividend Fund - Series A and P มีตัวเลือกค่าธรรมเนียมการขายด้านหน้าที่นักลงทุนจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับบริษัทที่แทนตัวเอง ซึ่งสามารถต่อรองได้สูงสุดถึง 5% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการจัดการ (MER) รวมค่าจัดการ (รวมถึงค่าคอมมิชชั่นตามรายได้) และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน โดย Series A อยู่ที่ 2.23% และ Series P อยู่ที่ 2.04% ค่าธรรมเนียมนี้เป็นการชดเชย NEI Investments สำหรับการจัดการกองทุนและค่าใช้จ่ายของกองทุน
นอกจากนี้ NEI Investments ได้ยกเว้นค่าใช้จ่ายบางส่วนเพื่อลด MER ค่าคอมมิชชั่นตามรายได้ซึ่งเป็นค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่ายตลอดระยะเวลาที่ถือกองทุน เป็นการชดเชยบริษัทที่แทนตัวเองให้บริการและคำแนะนำอย่างต่อเนื่อง โดยหักจากค่าจัดการของกองทุนตามมูลค่าการลงทุน
บริการลูกค้า
ลูกค้าสามารถติดต่อ Aviso ผ่านช่องทางต่างๆ
ที่อยู่: 700 - 1111 ถนน West Georgia, Vancouver, BC V6E 4T6
โทรศัพท์: 1.855.714.3800
อีเมล: privacyofficer@aviso.ca
การศึกษา
NEI มีทรัพยากรการศึกษาอย่างเป็นระบบเพื่อช่วยให้นักลงทุนเข้าใจหลักการและปฏิบัติของการลงทุนที่รับผิดชอบ ไม่ว่าคุณจะเป็นคนใหม่กับการลงทุน ESG หรือกำลังมองหาความรู้เพิ่มเติม NEI จะให้เครื่องมือและข้อมูลที่คุณต้องการ โดยใช้ทรัพยากรการศึกษาของ NEI นักลงทุนสามารถตัดสินใจที่มีข้อมูลมากขึ้นและเป็นส่วนร่วมในการส่งเสริมการลงทุนที่รับผิดชอบได้
สรุป
Aviso Wealth Inc ให้บริการทางด้านการจัดการทรัพย์สินอย่างหลากหลายผ่านเครือข่ายที่แข็งแกร่งของบริษัทในระบบรองรับ รวมถึง NEI Investments การมุ่งมั่นของบริษัทในการรวมปัจจัย ESG เข้ากับการตัดสินใจในการลงทุนยิ่งเป็นหลักการลงทุนที่รับผิดชอบ แม้จะมีจุดเด่นที่สำคัญ แต่ขาดการควบคุมจากหน่วยงานกำกับดูแลเป็นปัญหาที่สำคัญ จึงจำเป็นต้องพิจารณาอย่างรอบคอบและศึกษาข้อมูลอย่างละเอียดโดยลูกค้าที่เป็นไปได้เพื่อให้มั่นใจว่าทุนของพวกเขาได้รับการปกป้องอย่างเหมาะสม
คำถามที่พบบ่อย (FAQs)
คำเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยง
การซื้อขายออนไลน์เป็นการเสี่ยงสูงและคุณอาจสูญเสียทุนทั้งหมดที่ลงทุนไว้ ไม่เหมาะสำหรับนักเทรดหรือนักลงทุนทุกคน โปรดตระหนักถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและโปรดทราบว่าข้อมูลที่ให้ไว้ในบทวิจารณ์นี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงเนื่องจากการอัปเดตบริการและนโยบายของบริษัทอย่างต่อเนื่อง
