RISK:REWARD LÀ GÌ? TỶ LỆ R:R TỐI ƯU TRONG GIAO DỊCH FOREX

Risk Reward Ratio là yếu tố không thể thiếu trong hệ thống giao dịch của bất kỳ một trader chuyên nghiệp nào. Tuy nhiên Risk Reward Ratio không nhận được quan tâm đúng mức từ những người mới giao dịch. Vậy Risk Reward Ratio là gì và tại sao nó lại quan trọng như thế？

1. Tỷ lệ Risk – Reward là gì？

Risk – Reward là tỷ lệ giữa Rủi ro và Phần thưởng. Trong đó:

• Rủi ro là số vốn mà người ta có thể mất.

• Phần thưởng là lợi nhuận mà người ta có thể có khả năng đạt được.

Rủi ro và Phần thưởng được thể hiện dưới dạng tỷ lệ khoảng cách từ điểm vào lệnh đến Stop Loss với từ điểm vào lệnh đến Take Profit.

2. Cách xác định Risk:Reward Ratio

Trong mỗi chiến lược giao dịch, tỷ lệ Risk:Reward được xác định dựa vào 2 thành phần: Stop-loss và Take-profit. Stop-loss là khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm dừng lỗ, thể hiện số tiền tối đa mà trader sẽ mất đi nếu lệnh thua lỗ, đại diện cho Risk. Ngược lại, Take-profit là khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm chốt lời, thể hiện số lợi nhuận tiềm năng mà trader đạt được nếu lệnh thành công, đại diện cho Reward.

Vậy thì, tỷ lệ Risk:Reward được tính toán rất dễ dàng, chính là tỷ lệ giữa Stop-loss và Take-profit. Risk:Reward Ratio = Stop-loss/Take-profit Một chiến lược giao dịch có stop-loss 20 pips và take-profit 60 pips. Suy ra, tỷ lệ Risk:Reward của chiến lược này là 20/60 = 1/3 hay 1:3.

3. Tỷ lệ Risk:Reward bao nhiêu là hợp lý？

Đừng miễn cưỡng và cố ép các lệnh của mình phải đạt được một tỷ lệ Risk:Reward nào đó như ý muốn, 1:2, 1:3 hay thậm chí 1:5 chẳng hạn vì sẽ không có một con số nào là hợp lý cho mọi trường hợp. Rất nhiều trader mới áp dụng tỷ lệ Risk:Reward hoàn toàn sai lầm, họ lựa chọn một tỷ lệ Risk:Reward mà họ cho là tốt, chẳng hạn như 1:3, với mỗi chiến lược giao dịch, họ chỉ cần xác định điểm stop-loss rồi từ đó nhân 3 lên để tạo thành điểm take-profit.

Thông thường, mỗi chiến lược giao dịch sẽ có các tín hiệu giúp trader xác định được các điểm vào lệnh, stop-loss hay take-profit từ đó tính ra được tỷ lệ Risk:Reward cho chiến lược đó. Sẽ có chiến lược có tỷ lệ lời/lỗ tốt nhưng cũng có những chiến lược có tỷ lệ lời/lỗ không tốt. Tốt hay không tốt ở đây không phải là lớn hơn 1:1 hay nhỏ hơn 1:1 mà là tỷ lệ đó có khả năng tạo ra được lợi nhuận tốt trong dài hạn hay không, với một tỷ lệ Win-rate đã biết trước.

Quay trở lại với hệ thống giao dịch có tỷ lệ Win-rate 50%, nếu một lệnh có tỷ lệ Risk:Reward là 1:1.5, mặc dù không phải là một tỷ lệ cao nhưng lệnh này này vẫn mang về lợi nhuận thì đây là một tỷ lệ lời/lỗ tốt.

Mặc khác, với hệ thống giao dịch có tỷ lệ Win-rate chỉ 30%, một lệnh có tỷ lệ Risk:Reward là 1:2.5, đây được xem là một tỷ lệ lời/lỗ khá cao nhưng tỷ lệ này không giúp trader đạt được lợi nhuận mục tiêu trong dài hạn. (30*5% – 70*2% = 10%, trong vòng 6 tháng tạo ra 10% lợi nhuận là một tỷ lệ khá thấp).

Chính vì vậy, để biết được một tỷ lệ Risk:Reward hợp lý, điều đầu tiên cần làm là xác định mục tiêu lợi nhuận trong dài hạn, sau đó là tỷ lệ Win-rate của hệ thống giao dịch. Nếu một chiến lược có tỷ lệ Risk:Reward không tốt, các bạn nên bỏ qua, không nên giao dịch.

4. Nên duy trì tỷ lệ Risk – Reward là bao nhiêu？

Việc chọn tỷ lệ lời lỗ bao nhiêu phụ thuộc vào hệ thống giao dịch đang sử dụng, và phụ thuộc vào tâm lý của trader. Sẽ không có tỷ lệ nào là tốt nhất, đối với 1 Trader thì 2:1 có thể tốt, nhưng với 1 Trader khác thì 1:1 đã quá đủ để sống được trên thị trường.

Chúng ta thường nghĩ rằng nếu đặt take profit rộng hơn và stop loss chặt hơn thì có thể dễ dàng tăng được lợi nhuận trong dài hạn. Thật không may là đời không đơn giản như thế.

Chọn điểm take profit rộng hơn đồng nghĩa với khả năng thắng trade đó sẽ giảm đi, và đương nhiên sẽ ít thấy các lệnh thắng hơn. Mặt khác, việc đặt stop loss gần lại sẽ làm lệnh rất dễ dính stop hunt (các đợt quét stop loss của big boy để săn thanh khoản) và dính các nhiễu động khi thị trường biến động mạnh.

Thay vì tăng tỷ lệ lời lỗ tới 1 mức độ không hợp lý, hãy cố gắng luyện tập để hiểu về thị trường mà bạn đang giao dịch, và hiểu về hệ thống đang sử dụng (việc biết được các tín hiệu hệ thống cho ra có khả năng chạm take profit hay không còn phụ thuộc vào mức độ thấu hiểu hệ thống đó tới đâu).

Hy vọng rằng, với những gì mà chúng tôi đã chia sẻ ở trên, các bạn có thể nhận định đúng đắn hơn về tỷ lệ Risk:Reward, mối quan hệ giữa Risk:Reward, đồng thời xây dựng được hệ thống giao dịch có Risk:Reward hợp lý. Quan trọng nhất là phải xác định được lợi nhuận kỳ vọng của mình là bao nhiêu, trước mắt là tạo ra hệ thống đáp ứng được kỳ vọng đó rồi mới tính đến chuyện tối đa hóa nó đến mức cao nhất.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------

WikiFX là ứng dụng tra cứu sàn môi giới toàn cầu đầu tiên tại Việt Nam. Với kho dữ liệu khổng lồ hơn 29000 broker và sự tin tưởng của hơn 5 triệu người dùng trên toàn thế giới.

*Cảnh báo rủi ro: Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn phải hiểu rõ những rủi ro liên quan đến các giao dịch sử dụng đòn bẩy và cần phải có kinh nghiệm cần thiết để làm việc trên thị trường Forex